农业发展银行应聘请会计师事务所进行年度审计，也可根据需要开展（）度审阅及专项审计。

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，（）国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

最常见的洗钱方式有（）。

反洗钱（）即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。

反洗钱融合阶段:被形象地描述为（），即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来使用。

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（）。

金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确（），相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。

银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过（）进行核查。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。

金融机构在收到“大额交易和可疑交易报告数据接收平台”发出的（）后，须在5个工作日内完成数据的补正工作。