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2020年合规、运营管理及信贷知识题库
9,410
填空题

通过评估认定的文明规范服务网点,在表彰授牌之前出现()且造成()的,经()审定可给予撤销称号。

答案解析

正确答案:重大问题、严重负面影响、中银协自律工作委员会
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单选题

假借所属机构名义私自推介、销售未经审批产品的私售飞单行为;擅自修改上级单位合同文本,或改造、变造上级单位发行的产品并违规进行销售;(),属于不当销售。

单选题

与非金融机构开展合作时,存在未有效履行资质审查、尽职调查及后续监督义务等情形,属违规开展()。

单选题

选择交易合作对手不审慎,未按规定建立合作机构名单制,属违规开展()。

单选题

违规开展跨业通道业务,利用各类信托计划、资管计划、委托贷款等,规避资金投向、资产分类、拨备计提、资本占用等监管规定或将表内资产虚假出表,属违规开展()。

单选题

未制定划分表外业务和表内业务的严格统一标准,存在故意模糊界限、随意腾挪的行为,属违规开展()

单选题

违规开展理财业务包括:利用本行自有资金购买本行发行的理财产品,本行信贷资金为本行理财产品提供融资或担保;违规通过发放自营贷款承接存在偿还风险的理财投资业务()。

单选题

违规开展理财业务包括:理财产品间未实现()、建账和核算,违规开展滚动发行、集合运作、分离定价的资金池理财业务。

单选题

以下属于违规开展理财业务范畴的是()

单选题

整治影子银行和交叉金融产品风险的内容,是指违规开展同业业务、违规开展理财业务、违规开展表外业务和()。

单选题

整治违反宏观调控政策的内容,是指违反信贷政策和()。

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