商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的（），实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排。

检查管理体系应以岗位尽职自查为（），业务部门检查为主体，内控管理职能部门监督检查相结合。

农发行为客户向境外汇出资金时，应当在汇兑凭证和相关业务处理系统中留存和登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。境外收款人住所不明确的，本机构应当登记接收汇款的（）名称。

存在以下哪种情况时,不需要重新识别客户身份

营业机构可以需要识别下述哪些非自然人客户的受益所有人

对于高风险及以上等级客户，上述股权、表决权或合伙权益按照（）的标准来判定其受益所有人。

合伙企业类客户的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。

（）属于离柜身份识别方式。

各分支机构反洗钱工作领导小组，由（）担任组长，负责辖内分支机构反洗钱工作管理。

对洗钱高风险客户进行加强型客户身份识别，以（）为主线适时监测分析，并采取针对性控制措施。

（）负责与反洗钱监管机构的沟通、协调和报告，配合做好非现场监管和反洗钱调查工作。