金融机构依照本办法对货币进行（ ），对假币进行（ ），（ ）被收缴人向鉴定单位提出鉴定申请。

金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。

筛选大额交易时，累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出双边累计计算并报告。

金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。

金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

境外有关部门因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供客户、账户、交易信息及其他相关信息的，法人金融机构可直接提供。

金融机构、特定非金融机构对恐怖活动组织、恐怖活动人员拥有或控制的资产采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关，国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

金融机构在办理跨境汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，应当至少保存3年。

金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后24小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

直接或间接拥有等于25%公司股权或表决权的自然人不是公司的受益所有人。

客户的身份资料也包括账户交易记录。