在运营业务办理过程中，通过授权、检查、预警等风控手段，发现（）应根据质量管理标准进行指标化记录。

NRA账户可由开户网点及国际结算业务经办网点记账，其他网点申请后可通兑记账。

境外机构预留印鉴组合应由章程或董事会决议指定；如未明确指定，则应为境外机构公章或财务专用章与账户有权签字人的签章的组合，没有公章或财务专用章的，可仅为账户有权签字人签章。

开户经办人员应在开户环节严格审核客户经理提交的《境外机构客户洗钱风险强化尽职调查表》，凡调查表内容填写不完整或调查结论不明确的，不予办理开户。

开户机构应核对境外机构合法注册成立文件（原件及翻译件）等资料与查册公司提供的查册报告的一致性。为更好地管理查册公司，各NRA开户机构应通过NRA账户审查登记簿记录查册准确性并不定期评估查册业务质量。

对于通过本行可疑监测标准筛选出的异常交易账户，分支机构应当采取有效的措施进行人工分析、识别，经调查分析后仍然认定账户可疑的,应当按照规定报送可疑交易报告，并且采取恰当的后续控制措施；涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。

经常项目外汇账户名称变更，但不改变开户网点、账号时，应于三个工作日内到开户网点申请办理账户变更手续。

境内主体确有收取与直接投资相关保证金需求的，可以开立资本项目保证金专用账户。

目前我行开办的对公外汇业务的币种为九种：港币、英镑、美元、瑞士法郎、新加坡元、日元、澳大利亚元、欧元、卢布。

境内机构和外国投资者一般不允许开立外币现钞账户，司法和行政执法机构等因特殊业务需要也不得可以开立外币现钞账户。

境内机构，是指中华人民共和国境内的国家机关、企事业单位、社会团体、部队等，包括外商投资企业，但不包括金融机构。