企业不配合客户身份识别，包括对企业身份信息存疑，要求出示辅助证件，企业拒绝出具，或者人脸识别不通过，经确认不为本人办理的，开户网点应当拒绝开户

外汇账户限于本机构及所属国际结算经办机构办理业务，其他机构不得进行通存通兑操作。

客户借记卡介质到期日已过，需提醒客户进行换卡，但不会影响其卡片的正常使用。

资本账户结汇/划转的办理采用“线下签约，线上提交，落地处理”模式。

使用PAD开卡时，永居证客户不核验开户码，但支持手机号码实名认证。

在询问客户实际办卡用途后，应当根据客户提供的用途，在开户过程中进一步通过沟通或提供证明材料的方式证明其真实性。

对客户进一步分层分类设置网银转账限额，对仅提供身份的客户可设置3万限额。

对于手机银行可满足客户需求的，原则上不开通网上银行和U盾。

2.对普通工薪人群,应重点宣传刷单返利、虚假网络贷款、网络游戏产品交易诈骗案例。

1.所有个人新开户可以对仅提供身份证开户的客户设置3万元转账限额。

开户经办人失职，对明显异常的开户未能尽到审核责任，引发风险事件的，营业经理为第一责任人，承担60%的责任，开户经办人为第二责任人，承担40%的责任；