个人客户申请网银额度超过最高限额的，提供的个人客户尽职调查表，调查日期距业务办理日期不超过（）个工作日。

个人手机银行e网办新增密码重置及支取方式变更和解除挂失两个交易。

因小额业务有双人复核机制，故经办人员在操作中要特别注意错选、误选的情况，核对凭证和业务选项一致的情况下进行业务操作处理。

每日日终网点指定专人对库存现金与报表进行核对

抵（质）押物封包入库流程，完成交接封包的抵（质）押物不用第一时间入保险箱保管

网点应提高员工风险意识。组织员工学习各种风险案例，增强员工的风险防范意识和能力，杜绝随意操作业务，漠视规章制度的情况发生。

柜员在处理机具故障时，需按清机加钞流程处理。

开户网点可以委托本行其他分支机构核实企业法定代表人或单位负责人开户意愿、开户动机，以及是否了解单位经营规模及业务背景等情况

企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行备案制，人民银行仍需核发开户许可证。

第三十七条企业可以向基本存款账户开户网点申请重置存款人查询密码。

企业开立一般存款账户、专用存款账户的，应当判断企业开户合理性，防止企业违规开立或随意开立银行账户