自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（ ）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（ ）年内不得为其新开立账户。

按照有关法律法规和制度规定，对网点柜面业务运作过程进行监督，保证柜面业务合法合规操作，保证信息和档案的( )和( )。

下列属于大堂经理任职资格的是（ ）

营业网点运营主管实行总行委派制，除具备运营从业人员基本标准外，仍需满足以下条件（ ）

营业网点按受理业务范围和服务组织形式分为（）

保管10年的会计档案()

保管30年的会计档案()

永久保管的会计档案为（）

会计档案的保管期限分别为（）

会计档案按照内容可分为（）。

可疑与恐怖融资交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：( )。