按照有关法律法规和制度规定，对网点柜面业务运作过程进行监督，保证柜面业务合法合规操作，保证信息和档案的( )和( )。

自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（ ）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（ ）年内不得为其新开立账户。

银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（ ）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。

自（ ）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。

银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。

自2016年12月1日起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立（ ）个Ⅲ类账户。

自（ ）起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度.上级行至少（ ）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（ ）一次。

对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当合并提交大额交易报告

凭证作废后加盖“作废”戳记，剪右上角处理，作为当日传票附件。