金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户（），核实客户交易动机。

制定《工程建设领域农民工工资专用账户管理暂行办法》的原因有：

个人可以通过柜面开立（）账户。

个人开立Ⅱ类户和Ⅲ类户可以绑定本人的（）进行身份验证。

直销银行开立的账户可以根据客户意愿对存款人身份信息进行必要的核验后在（）类户之间进行升、降级

账户信息变更时应当

有下列情形之一的，应当拒绝开户：

电子银行、直销银行开立的Ⅲ类户的验证信息应当至少包括

电子银行、直销银行开立的Ⅱ类户的验证信息应当至少包括（）

开立账户时应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度（）要求

为开户申请人开立个人银行账户，渠道有哪些？