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判断题
49 反洗钱要求对新开客户开展客户身份识别,存量客户无需进行身份识别
答案解析
正确答案：B
解析：
让我来为您解析这道判断题：
答案：错误
解析：
1. 新开客户确实需要进行身份识别，这是正确的。银行等金融机构在开户时必须核实客户身份信息，这是反洗钱工作的第一道防线。
2. 但认为“存量客户无需进行身份识别”是错误的。实际上：
- 存量客户也需要定期重新识别，这被称为"持续识别"
- 当客户交易行为出现异常时，需要重新识别
- 当客户重要信息发生变化时（如变更身份证件），需要重新识别
- 监管部门要求对高风险客户进行更频繁的身份审核
简单举例：
就像去医院看病，不仅第一次要看身份证挂号，之后复诊或做特殊检查时，医生也会再次核对您的身份信息，确保诊疗安全。同样道理，银行也需要对老客户适时进行身份确认，以防范金融风险。
因此，反洗钱工作要求对新老客户都应进行适当的身份识别，不存在只针对新开户的情况。
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