48 反洗钱基础三大义务工作包括:客户身份识别、客户资料及交易记录保存、大额可疑交易报告

这道题目的答案是正确的。让我来解析反洗钱工作的三大核心义务： 1. 客户身份识别（Know Your Customer, KYC） - 这是反洗钱工作的首要环节 - 金融机构在与客户建立业务关系时，必须核实客户的真实身份 - 示例：银行开户时需要客户提供身份证件、住址证明等资料 2. 客户资料及交易记录保存 - 需要完整保存客户信息和交易记录 - 一般要求保存5年以上 - 示例：银行需要保存客户的转账记录、账户变动情况等信息 3. 大额可疑交易报告 - 对达到一定金额或存在可疑特征的交易进行报告 - 报告对象通常是金融情报机构 - 示例：短期内频繁的大额现金存取、与客户身份明显不符的交易等 这三个方面构成了完整的反洗钱工作体系，缺一不可。题目准确概括了反洗钱工作的三个核心义务，因此判断为正确。 补充说明：这三项义务相辅相成，共同构成了防范洗钱犯罪的有效屏障。通过客户身份识别可以了解客户背景，通过保存记录可以追溯交易过程，通过报告制度可以及时发现和阻止可疑行为。