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判断题
46 多次涉及可疑交易报告的客户可直接调整高风险客户
答案解析
正确答案：A
解析：
这道题目的答案是正确的，让我来为您解析：
正确的原因：
1. 反洗钱监管要求
根据反洗钱法规和金融机构的操作指引，对于多次涉及可疑交易报告的客户，确实应该将其风险等级调整为高风险。这是金融机构履行反洗钱义务的重要措施。
2. 风险评估逻辑
- 当一个客户多次被上报可疑交易报告时，说明该客户的交易行为持续存在异常特征
- 这些异常行为可能暗示着潜在的洗钱或其他非法活动风险
- 因此需要将该客户的风险等级上调，以便采取更严格的监控措施
3. 实务操作规范
在实际工作中，金融机构通常会：
- 对触发可疑交易报告的客户进行重点监测
- 根据触发次数和频率调整风险评级
- 采取相应的强化尽职调查措施
需要注意的是：虽然题目表述为“可直接调整”，但在实际操作中，金融机构仍需遵循内部审批流程，并记录调整理由。
这个规定有助于金融机构更好地识别和管理高风险客户，防范金融犯罪活动。
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