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判断题
38 超出机构风险控制能力的,不得与客户建立业务关系或进行交易,已经建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交易报告,必要时终止业务关系
答案解析
正确答案：A
解析：
让我来为您解析这道题：
题目表述是正确的。让我解释原因：
1. 核心原则：
这是金融机构风险管理的基本要求，体现了"风险为本"的原则。当机构评估后认为无法有效控制与某客户或交易相关的风险时，确实应该采取审慎措施。
2. 具体措施的合理性：
- 对于潜在新客户：不应建立业务关系
- 对于现有客户：应当中止高风险交易
- 必要时：可以终止业务关系
3. 可疑交易报告机制：
这体现了反洗钱和反恐融资的要求。当发现超出自身风控能力的情况时，及时上报监管机构是非常必要的。
4. 实际案例示例：
比如一家小型银行如果遇到涉及巨额跨境资金转移的业务，而该银行没有相应的监测系统和专业人员时，就属于超出了其风险控制能力，此时就应该按照题目所述采取相应措施。
因此，这个判断题的答案是正确的，它准确反映了金融机构在面对超出自身风控能力情况时应有的处理方式。
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