37 报送过可疑交易报告不一定是高风险客户,但一定不是低风险客户

让我来解析这道题： 这个判断是正确的。让我解释原因： 1. 关于可疑交易报告： - 当金融机构发现客户的交易行为存在异常，可能涉及洗钱、恐怖融资等非法活动时，需要向监管部门报送可疑交易报告 - 这并不意味着客户一定是高风险，但确实表明存在一定风险因素 2. 为什么不是低风险客户： - 低风险客户的定义是：交易行为正常、资金来源合法、不存在可疑迹象 - 一旦报送了可疑交易报告，就说明该客户已经出现了不符合低风险特征的情况 - 因此可以确定该客户至少属于中等风险及以上 3. 实际案例示例： 假设某客户平时每月固定存取小额现金，突然有一次大额现金存款且无法合理解释资金来源。银行会对此报送可疑交易报告，但这只是提示需要进一步关注，并不立即定性为高风险客户。 4. 风险等级划分： 低风险 < 中低风险 < 中等风险 < 中高风险 < 高风险 总结：报送可疑交易报告的客户虽然不一定被定为最高风险级别，但肯定已经超出了“低风险”的范畴，因此题目判断是正确的。