多选题
中国人民银行采取临时冻结应适用的条件()。
A
调查可疑交易活动
B
客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外
C
经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准
D
经侦查机关负责人批准
答案解析
正确答案:ABC
解析:
让我来为您解析这道关于反洗钱临时冻结措施的多选题:
正确答案是ABC,具体分析如下:
A. 调查可疑交易活动
- 正确。这是采取临时冻结的前提条件。只有在调查可疑交易时,才有必要采取冻结措施。
- 示例:银行发现某账户频繁出现大额现金存取,且交易模式异常,这就构成了可疑交易。
B. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
- 正确。这是触发临时冻结的具体情形。当可疑账户资金有外逃风险时,需要及时冻结。
- 示例:在调查期间,客户突然要求将大额资金汇往国外,存在转移非法资金的风险。
C. 经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准
- 正确。这是程序性要求,确保冻结措施合法合规。
- 示例:中国人民银行行长或主管副行长签字批准,才能实施冻结。
D. 经侦查机关负责人批准
- 错误。这不是中国人民银行采取临时冻结的条件。侦查机关的批准适用于刑事侦查程序,而本题考查的是央行的行政措施。
补充说明:
1. 临时冻结最长不得超过48小时
2. 这是一项重要的反洗钱措施,旨在防止可疑资金转移
3. 必须严格依法依规操作,保护公民合法权益
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