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多选题
可疑交易符合（ ）情形的，应向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向省联社和所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查。
A
明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B
严重危害国家安全或者影响社会稳定的
C
单位账户的法定代表人为外省人的
D
其他情节严重或者情况紧急的情形
答案解析
正确答案：ABD
解析：
让我为您解析这道多选题：
正确答案是ABD。我将逐一分析各个选项：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
- 正确。
- 解析：这是最典型的需要上报的情形。例如，某账户频繁进行大额现金存取，且交易模式明显异常，金额与客户身份不符，就属于这种情况。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
- 正确。
- 解析：这类情况涉及国家安全和社会稳定，必须立即报告。比如涉及恐怖组织的资金流动，或可能引发重大社会问题的非法资金转移。
C. 单位账户的法定代表人为外省人的
- 错误。
- 解析：这只是客户的地域特征，并不能直接判断为可疑交易。许多正常经营的企业也会有跨省设立的情况，这本身并不构成可疑因素。
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
- 正确。
- 解析：这是一个兜底条款，用于涵盖其他未明确列举但同样严重的可疑情形。例如突然出现的大额异常转账，或被司法机关要求协查等情况。
选择ABD的原因在于这些情形都涉及到明显的违法风险或对国家安全、社会稳定构成威胁，需要金融机构及时向监管部门报告并配合调查。而选项C只是正常的商业现象，不属于必须报告的可疑情形。
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