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等级柜员考试题库
3,213
单选题

对不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行应当采取( )措施。中止该账户所有业务。

A
只暂停非柜面业务
B
中止该账户部分业务
C
只暂停网银业务
D
中止该账户所有业务

答案解析

正确答案:D

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是D:中止该账户所有业务。 选项分析: A. 只暂停非柜面业务 - 这个措施力度不够,因为不法分子可能仍然可以通过柜台进行非法操作。 B. 中止该账户部分业务 - 同样存在漏洞,犯罪分子可能利用未被中止的业务继续作案。 C. 只暂停网银业务 - 范围过窄,无法有效阻止违法犯罪行为。 D. 中止该账户所有业务 - 这是最严格的措施,能彻底切断该账户的所有资金流动渠道。 选择D的原因: 1. 法律依据:根据中国人民银行的相关规定,对于被列入“涉案账户”名单的账户,必须采取最严格的管控措施。 2. 实际效果:中止所有业务可以最大程度地防止资金转移,避免给受害者造成更大损失。 3. 风险防控:这是防范电信诈骗等新型违法犯罪最有效的手段之一。 简单举例: 就像对待一个感染了严重病毒的电脑,最好的办法不是只关闭某些程序(对应其他选项),而是直接断开所有网络连接并停止所有操作(对应D选项),这样才能彻底阻止病毒扩散。
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