多选题
对有下列行为()的非经营性的存款人给予警告并处以1000元罚款。
A
违反《人民币结算账户管理办法》的规定将单位款项转入个人银行结算账户
B
违反《人民币结算账户管理办法》的规定支取现金
C
利用开立银行结算账户逃废银行债务
D
出租、出借银行结算账户
答案解析
正确答案:ABCD
解析:
让我来为您解析这道题。这是一道关于人民币银行结算账户管理的多选题,考查的是对非经营性存款人违规行为处罚的理解。
正确答案是ABCD。我将逐一分析各个选项:
A. 违反规定将单位款项转入个人银行结算账户
- 解析:这是违规的资金流向操作。例如,企业不能直接将公司资金转入员工个人账户用于发放工资以外的目的。
- 属于严重违反账户管理规定的行为
B. 违反规定支取现金
- 解析:银行对不同账户有明确的现金支取限制。比如,一般存款账户不允许支取现金。
- 未经批准超范围支取现金属于违规行为
C. 利用开立银行结算账户逃废银行债务
- 解析:如通过转移资产、虚假开户等方式逃避偿还银行贷款等债务。
- 这种行为不仅违反账户管理规定,还涉嫌金融欺诈
D. 出租、出借银行结算账户
- 解析:将自己的账户提供给他人使用,可能会被用于非法资金流转。
- 这种行为容易滋生洗钱、诈骗等违法犯罪活动
这些行为都违反了《人民币银行结算账户管理办法》的相关规定,因此对于非经营性存款人(如个人、非营利组织等),一旦发现上述行为,监管部门有权给予警告并处以1000元罚款。
需要注意的是:
1. 题干特别指出是非经营性存款人
2. 罚款金额为固定1000元
3. 所有选项都是法规明令禁止的行为
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