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等级柜员考试题库
3,213
单选题

对于新建立业务关系的客户,金融机构应建立业务关系后的()各工作日内划分其风险等级。

A
5
B
10
C
15
D
20

答案解析

正确答案:B

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是B.10个工作日。 解析: 根据反洗钱法规要求,金融机构在与新客户建立业务关系后,应在10个工作日内完成客户风险等级划分。这是为了: 1. 及时识别高风险客户 2. 采取相应的风险管理措施 3. 防范洗钱和恐怖融资风险 为什么选择10个工作日: - 时间不能太短:5个工作日(选项A)可能不够金融机构完成必要的尽职调查 - 时间不能太长:15天(选项C)或20天(选项D)会让风险暴露时间过长,不利于及时管控 举个例子: 假设银行今天新开立了一个账户,按照规定,银行必须在接下来的10个工作日内(不包括周末和法定假日),对该客户的背景、交易目的、资金来源等进行评估,并确定其风险等级。 这个规定既给了金融机构合理的时间进行调查,又确保了风险管理的时效性。
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