单选题
根据客户的风险等级,对本单位风险等级最高的客户或者账户,至少每()进行一次审核。
A
3个月
B
6个月
C
1年
D
2年
答案解析
正确答案:B
解析:
让我来为您解析这道题:
正确答案是B.6个月
解析:
1. A选项(3个月):过于频繁,会增加金融机构的工作负担,且没有必要性。
2. B选项(6个月):这是正确答案。根据反洗钱法规要求,对于高风险客户需要进行较为频繁的审核,但6个月一次是比较合理的频率,既能及时发现风险变化,又不会给金融机构带来过重负担。
3. C选项(1年):间隔时间过长。对于最高风险等级的客户,一年一次的审核频率可能无法及时发现潜在的风险变化。
4. D选项(2年):明显过长,对于高风险客户来说,两年一次的审核无法满足风险管理的要求。
举个简单的例子:就像我们对汽车进行保养一样,普通车辆可能一年保养一次就够了,但对于高性能跑车(相当于高风险客户),就需要更频繁地检查和维护,比如每半年一次,以确保安全性和性能。
因此,选择B选项是最合适的,既符合监管要求,又能有效管理高风险客户。
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