开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户。

对于已确立风险等级的产品及渠道，全系统业务条线部门应根据其风险程度设置相应的重新评估期限,原则上风险等级为高风险的产品及渠道每（）进行一次重新评估。

对于已经转入（）的客户资金，不得出具资信证明。

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级。

对于洗钱风险，农商银行应当建立内部不同层次的（）。

对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：（）。

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。

对于客户先前提交的身份证件和其它身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农商银行要中止为客户办理业务，合理期限原则上不超过（）天。

对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

对于第三方清分服务外包人员的反假币培训效果、岗位考核由（）负责。

对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户尽职调查，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。