对于洗钱风险，农商银行应当建立内部不同层次的（）。

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由金融机构报告。

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的农商银行报告。

可疑交易报告的继续报告时间为3个月。

开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户。

开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人本人亲自办理；符合条件的，可以由他人代理办理。

经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具未开立基本存款账户的说明材料。

经过经办人签字确认可以由非授权人代领农商银行企业网银UKEY。

仅中华人民共和国境内的金融机构应当遵守个人存款账户实名制规定。

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

金融机构在协助有权机关办理冻结、扣划存款过程中，根据业务需要可以通知存款单位或个人。