商业银行对本行员工账户的异常交易要进行监测，对于存在（）等异常情况的，要深入了解交易背景。

银行是支付结算和资金清算的（）机构。未经中国人民银行批准的非银行金融机构和其他单位不得作为（）机构经营支付结算业务。但法律、行政法规另有规定的除外。

银行农商银行营业网点为文明优质服务管理的基础单位，营业网点（）为网点服务工作的第一责任人。

银行跨境业务操作系统和信息管理系统应满足跨境业务反洗钱和反恐怖融资实际管理需求，确保客户（）和交易信息的完整、连续、准确和可追溯。

银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于（）。

银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。

银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。

银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（）报案。

银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时，（）不需提交至人民银行账户管理系统审核。

银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其（），支付机构应当暂停其（），银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。