银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其（），支付机构应当暂停其（），银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

商业银行应对客户提供的（）等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。

商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的（），并按规定登记客户和代理人信息。

商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、（）或者（）、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。

商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下（）措施。

商业银行实行（）。

商业银行可以经营的业务包含（）。

商业银行开办保理业务，应当遵循依（）的原则。

商业银行核心一级资本包括（）。

商业银行对本行员工账户的异常交易要进行监测，对于存在（）等异常情况的，要深入了解交易背景。

商业银行财务会计报告由（）组成。