在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构（），尽快完成受益所有人身份识别工作。

农村商业银行应加强账户日常管理，对（）违规账户加强控制，按要求采取相应控制措施。

农村商业银行系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略，完善相关制度和工作机制，合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源，并定期评估其有效性。洗钱风险管理策略要根据（）及时进行调整。

农村商业银行为客户开立个人银行账户业务，原则上应当本人亲自办理，同时遵守（）要求。

农村商业银行为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的（）、照片与有效身份证件所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。

农村商业银行可以（）等为条件，查询和下载公安部门对疑义信息的核实情况。

农村商业银行对人民币冠字号码查询结果要分以下哪几种情况做好解释和后续处理工作（）。

农村合作金融机构要加强工作考核，把（）纳入综合考核，保证内外对账工作的时效和质量。

内部控制应当与商业银行的（）相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。

面对面对账必须坚持双人办理，逐笔核对（）。

免报大额交易情形有哪些？（）