农村商业银行调整优化反洗钱指标体系和模型时，下列应当考虑的的风险因素中，不属于国家/地域风险因素的是（）。

《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》规定，严禁将订购或调拨的重要空白凭证或有价单证不按规定（）。

《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》规定，严禁将（）违规带出柜面使用。

《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》规定，严禁不核实资料、业务、账务（）及随意进行签章。

《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》规定，严禁白条、股金证、应收账款抵库，做到（）、（）相符，库款、凭证、章卡齐全，保管有序、无安全隐患。

《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》规定，严禁（），办理没有实际货币交付或没有足额货币交付的业务。

（）账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。

综合前端业务授权人员应认真审核经办人提交的业务交易信息，重点审查业务的（）。

综合前端业务授权，是指通过综合前端系统办理柜面交易时，为防范风险对指定业务场景按照一定授权规则进行业务授权的行为，分为（）模式。

自然人客户特征（）等要素，可组合指向于涉恐名单监控。

自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。