金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

处置预警信息的具体最低时限要求依据处置预警信息方式的不同而不同。

储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。

储蓄存款利率必须由国务院批准或授权中国人民银行制定、公布。

操作员凭指纹即可登录体现了系统管控的便捷性。

采集指纹时应核对被采集人有效身份证件，确保采集指纹真实、有效，指纹信息可以多人混采。

财政部门在查询存款时，可以将资料原件借走，需要的资料可以抄录、复印、复制或者照相，并经金融机构盖章。

不执行客户尽职调查制度，不按照规定报告可疑资金交易，泄露反洗钱秘密等行为，部分国家和地区也将其规定为犯罪。

不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户,不属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。

被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，金融机构应与作出冻结决定的有权机关联系，反馈客户异议，在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。

报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。