金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）倍以上（）倍以下的罚款，没有违法所得的处10万元以上50万元以下的罚款。

对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。

对电信网络新型违法犯罪案件，公安机关冻结资金后，冻结资金应当返还至被害人原汇出银行账户，如原银行账户无法接受返还，可以向被害人提供的其他银行账户返还。

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。

电子印章与实物印章具备同等法律效力，电子印章法律效力无需进行第三方认证。

当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。

单位和个人签发空头支票、签章与预留银行签章不符或者支付密码错误的支票，应按照《票据管理实施办法》和《支付结算办法》的规定承担行政责任。

单位和个人办理支付结算，不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用。

单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户不收不付。