风险预警监测，是指通过（）产生的预警信息，识别风险情况，分析风险成因，积极主动采取相应措施，防范和化解风险的行为。

金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。

金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

金融机构工作人员整理完基础信息后，应当整体性梳理各项风险评估要素及其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的，可在兼顾风险评估需求与成本控制要求的前提下，确定是否需要进一步收集补充信息。

金融机构反洗钱报告员要报中国反洗钱监测分析中心备案。

金融机构对外宣传或披露客户信息时，可直接提供客户身份证号、手机号码等信息。

金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到开除的纪律处分的，终身不得在金融机构工作。

金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法追究责任。

金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项；法律另有规定的除外。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证。