（）业务是指为证明存款人在本营业机构存款情况出具的书面证明。

在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

在办理规定业务时，需要当场为客户办理的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办理的，应在办理相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。

在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理销户手续。

远程集中授权中心在营业终了时，应确认所辖营业机构已无待授权业务后，方可签退。

远程集中授权中心人员与营业机构业务经办人按照回避原则，严禁为其直系亲属的经办人员办理授权业务，在系统中不得交流与业务无关的话题，双方交流文字信息、语音等系统在业务办结后自动删除。

预警信息核查结果分为四类：正常、问题、外部违规、内部违规。属于问题的，录入处理意见；属于外部违规的，录入风险提示；属于内部违规的，录入整改意见，提交预警管理岗审核。

邮寄银行询证函、跟函、以符合相关规定的数字方式办理银行询证函及回函，均应被视为银行业金融机构可接受的函证方式。

由我国军人（武装警察）持军人（武装警察）身份证件开立的账户无需开展尽职调查。

营业网点被确认为“不合格”的，考评年度内相关人员、网点均不得参与运行管理条线评先

银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。