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办理个人外币现金存取业务时,BoEing系统自动联动外汇管理局个人外汇系统,如返回的客户分类状态为“预关注客户”或“关注客户”,且告知状态为“未告知”,客服经理需打印《个人外汇业务风险提示函》或《个人外汇业务“关注名单”告知书》,交予客户阅知。提示函和告知书不需客户签字,本行无需留存。
客户张三来到某农行网点,要求代理李四支取港币现金5000元整,客户出示了双人身份证及李四的银行卡,客服经理王五以客户未提供授权书予以拒绝,王五的做法是符合我行规定的。
客户张三来到某农行网点,要求代理李四支取港币现金5000元整,客户出示了双人身份证及李四的银行卡,客服经理王五以两人非近亲属关系予以拒绝,王五的做法是符合我行规定的。
批量开户单位无法提供单位负责人身份证原件的,可提供单位负责人身份证复印件,但须客户经理双人上门核实单位批量开户真实意愿,并在单位负责人身份证复印件上签字确认。
批量开户合规筛查“联网核查结果”需要客服经理再次复核。
军人保障卡、退役金专用卡、社会保障卡等与部队、政府等机构合作发行的借记卡批量开户时,单位申请材料填写、提供及审核与《中国农业银行个人批量开户业务柜面作业规则》不一致的,在不违背相关监管要求前提下,可按照相关管理规定执行。
对于在本行无单位账户的对公客户,网点不可为其办理批量开户业务。
客户赵六持有当日正好到期的人民币整存整取一年期定期存单(本金40万,利率2.0%)前往开户网点办理转账销户存入本人银行卡业务,客户赵六必须带身份证原件才能办理.
只有定期一本通账户才可做全账户冻结。
办理止付账户激活和借记卡零余额集中销户激活交易时,如密码错误可由主管授权通过。
