对开立个人账户的个人需要进行初次身份识别时,描述错误的是___
答案解析
解析:
他人代理开立个人单折、借记卡账户时,应对代理人及被代理人进行初次识别;单位代理办理批量开户业务时,应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别;居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时,应对监护人及被代理人进行初次识别;申请借记卡单位卡时,应对法定代表人、指定持卡人、授权委托人进行初次识别;申请借记卡附属卡时,应对主卡持卡人及附属卡持卡人进行初次识别。批量开户应登记《批量开户初次识别调查表》,根据调查情形做好后续加强型尽职调查或开户审批流程,不得为客户开立匿名、假名账户。
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客服经理李四因临时有急事需外出,将现金、贵金属、重要空白凭证、有价单证、印章等物品全部入柜员现金箱保管,便离开了网点。
《冠字号码查询申请表》《冠字号码再查询申请表》《冠字号码查询结果通知书》应按人民银行要求至少保管5年,并按年装订。
冠字号码查询信息系统经办人员与业务主管可以为同一人。
网点接到客户提交的冠字号码查询申请时,查询申请超过申请时效的,可不提供冠字号码查询服务并向客户说明原因。
表外科目包括资产类、负债类、所有者权益类、资产负债共同类及损益类科目。
表内科目核算或有事项以及需要备忘或控制的业务事项,主要包括或有事项类科目、备查登记类科目及其他。
CCS等级为高风险的境外客户不得办理一次性现金结售汇业务,外交官除外。
客户张三代理其未成年小孩来农行某网点办理金融社保卡,提供了本人身份证和其小孩的户口簿,客服经理王五在柜面操作联网核查,对客户张三和其小孩均进行行内核查。王五的操作符合我行规定。
办理个人外币现金存取业务时,BoEing系统自动联动外汇管理局个人外汇系统,如返回的客户分类状态为“预关注客户”或“关注客户”,且告知状态为“未告知”,客服经理需打印《个人外汇业务风险提示函》或《个人外汇业务“关注名单”告知书》,交予客户阅知。提示函和告知书不需客户签字,本行无需留存。
客户张三来到某农行网点,要求代理李四支取港币现金5000元整,客户出示了双人身份证及李四的银行卡,客服经理王五以客户未提供授权书予以拒绝,王五的做法是符合我行规定的。
