大额交易的识别方式分为系统识别和人工识别。人工识别的大额交易应在交易发生之日起的____个工作日内，由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。

内勤行长或指定专人应每日检查核对DCDP业务记账凭证、业务清单的核算是否真实、正确，“贸易通资金划拨中间户”当日往来资金汇划完毕后，余额是否为零。

漫游汇款是指汇款人委托汇出行将款项汇出、收款人可任意选择兑付行支取的人民币汇兑业务。

客户申请开办电子商业汇票业务，客户部门应对客户名称、账号、组织机构代码和业务主体类别等基本信息的真实性进行审核，并依据相关规定，与客户签订电子商业汇票服务协议，明确双方的权利和义务。

拒付追索是指电子商业汇票到期后被拒绝付款，持票人请求前手付款的行为。

经办行作为承兑人时，应及时足额支付电子商业汇票票款，不得故意压票、拖延支付。

经办行应及时接收、处理电子商业汇票信息，并按服务协议或服务申请表约定的方式，将收到的信息于当日至迟次日上午通知相关票据当事人。

集中代收付业务是指收款或付款委托单位委托集中代收付中心提出代收或代付业务指令，代收付中心负责将业务指令经小额支付系统转发至收付款委托单位的开户行，开户行完成扣款或收款入账工作并将处理结果返回至代收付中心及付款委托单位。

个人结算业务申请书填写“现金”字样的，应审查汇款人和收款人是否均为个人。

对收到未在农业银行开立账户的个人汇款，收款人直接取现的，应将款项转入网内应解汇款及临时存款专户，收款人支取款项时，必须交验本人的有效身份证件，审查无误后，办理款项支取手续，并由收款人签章确认。

对单位客户汇款单笔金额超过100万元（含）的，必须换人验印。