225、 (总行)存款单位支取人民币定期存款只能以转账方式将存款转入()或其(),不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金。

（总行）本行通过电子渠道非面对面为存款人办理Ⅱ、Ⅲ类户的姓名、身份证件号码变更，且绑定账户为他行账户的，存款人须先将Ⅱ类户所有投资理财等金融产品赎回、提前支取定期存款、将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户后再予以变更。

（总行）本行可在确保个人账户资金安全的前提下，通过Ⅱ、Ⅲ类户向非绑定账户发送指令扣划资金。

（总行）《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》中，发生涉案金额50万以上案件的，应当给予案发层级机构主要负责人记大过（含）以上处分。

（总行）《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》中要求银行业从公司治理结构的高度加强对案防工作的管理，对评分在70分以下的银行，监管机构将给予红牌，可在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项，并约谈法人机构主要负责人。

（总行）《中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行关于办理跨行银行承兑汇票查询查复有关问题的通知》规定代理查询行、查复行办理查询业务必须于受理当日至次日上午12:00:00之前进行处理。

（总行）《中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行关于办理跨行银行承兑汇票查询查复有关问题的通知》规定的代理查询应收取手续费每笔30元。

（总行）支票影像应在受理支票的当日至迟下一个法定工作日上午10:00提交影像交换系统。

（总行）付款人及其代理付款人付款时，应当审查其前手是否存在抗辩事由和背书是否连续。

（总行）持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月。

（总行）操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险本定义所指操作风险包括制度风险。