1099、 (总行)为防止出现“伪现金”交易的洗钱风险,对于客户主动要求通过现金方式办理资金划转或转账业务,或无法通过划转或转账方式处理的交易,应及时通过( )中的“大额现金转存登记”交易做好关联交易流水的登记工作。
A. :特操登记簿(99205交易)
B. :电子凭证生成流水查询(99743交易)
C. :柜面事件管理(99206交易)
D. :大额查证登记(04463交易)
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183、 (总行)以下关于空头支票正确的为( )
A. :《实施意见》中“减轻行政处罚”和“不予行政处罚”情形中的出票人“主动、及时支付票款”是指出票人能够向人民银行提供已向收款人支付票款的相关证据,且经人民银行查实出票人不存在未缴清空头支票罚款情形。
B. :出票人第一次签发空头支票,在银行退票后出票人能主动、及时支付票款的,且经人民银行查实出票人不存在未缴清空头支票罚款情形的,不予行政处罚,不再要求出票人提供获得收款人谅解的相关证据。
C. :各分支机构应按照统一的裁量权基准制度要求,作出行政处罚行为,对于依法应给予行政罚款的,罚款金额应严格按照《实施意见》的规定予以执行,可以自主决定减免罚款金额。
D. :支票提示付款期内出票人预留银行签章变更造成预留银行签章不符的支票,并且在银行退票后出票人主动、及时支付票款的,不予行政处罚。
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412、 (总行)利用保险来缓释操作风险,能使银行将其资本要求最多降低( )。
A. :15%
B. :20%
C. :25%
D. :30%
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(总行)相同付款账户的多笔大额付款业务,网点可自行合并查证。
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181、 (总行)根据承兑人不同,可将商业汇票分为()。
A. :担保商业汇票
B. :无担保商业汇票
C. :商业承兑汇票
D. :银行承兑汇票
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1158、 (总行)承销团成员可以为投资者办理的储蓄国债(凭证式)相关业务有()。
A. :提前兑付;
B. :更名;
C. :质押贷款;
D. :转让
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1154、 (总行)商业银行办理TIPS电子缴税业务,如遇到与国库对账不符的现象,以下处理方法正确的是()。
A. :向国库发送对账不符的回执,注明差额,并以实际扣款金额向国库清算资金;
B. :如果实际扣款金额大于TIPS系统对账通知,应以TIPS系统为准向国库清算资金并进行账务调整;
C. :日间对账发现实时扣款金额比TIPS系统对账通知多时,可暂不作调整处理,等待后续对账;
D. :日切对账发现实时扣款金额比TIPS系统对账通知多时,应将多出部分撤销
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884、 (总行)以下哪种情况应拒绝为客户办理业务:()
A. :居民身份证经核实确属虚假证件
B. :客户申请办理个人银行账户业务,经佐证(鉴别)仍不能确认居民身份证是真实的
C. :因网络.硬件故障等原因不能正常进行联网核查
D. :以上均不能拒绝
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(总行)核查机构为办理规定业务进行联网核查时,若客户的身份证件在有效期内,但姓名、公民身份号、照片和签发机关中出现一项或多项核对不相符且无法确切判断客户出示的身份证件为虚假证件时,客户申请办理个人业务、单位业务、电子签约及一次性金融服务业务的,营业机构应暂停为该客户办理,同时将核查结果明确告知客户,并及时对客户身份证件的真伪进一步核实。
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(总行)凭证式国债面向社会公众发行,以百元为起点,并按十元的整数倍发售。
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