反洗钱法中的处罚情形包括（）

让我来为您解析这道反洗钱法相关的多选题： 正确答案是ABCD，我将逐一解释每个选项： A. 未按规定履行客户身份识别义务 - 解析：这是反洗钱工作的基础要求。例如，银行在开户时必须核实客户的身份证件，确认客户真实身份。 - 不合规示例：只简单登记客户信息，没有进行必要的身份核实。 B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录 - 解析：金融机构需要按规定期限妥善保存客户资料，以便日后查询和监管检查。 - 不合规示例：保存期限不足5年，或因管理不善导致资料丢失。 C. 未按规定报送大额、可疑交易报告 - 解析：这是发现和预防洗钱犯罪的关键环节。例如，当发生大额现金交易或异常交易时应及时上报。 - 不合规示例：对明显异常的交易未及时上报，或漏报大额交易。 D. 与身份不明客户交易或为客户开立匿名、假名账户 - 解析：这是最严重的违规行为之一，直接为洗钱提供了便利。 - 不合规示例：允许客户使用化名开户，或在无法确认客户身份的情况下仍与其进行交易。 这些处罚情形都是为了确保金融机构严格执行反洗钱规定，维护金融秩序，防范洗钱风险。任何一项违规都可能导致严重的法律后果和经济损失。