识别客户身份时，具体操作包括（）

让我来为您解析这道多选题： 正确答案是ABCD。让我逐一解释每个选项： A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 - 这是为了防止洗钱和其他金融犯罪活动 - 示例：如果一家公司来开户，银行需要知道实际掌控这家公司的人是谁，而不仅仅是法人代表 B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 - 这是最基本的身份验证手段 - 示例：居民使用身份证、外国人使用护照等有效证件办理业务时，柜员需要仔细核对证件真伪和有效期 C. 登记客户身份基本信息 - 需要记录客户的基本信息以便日后查询和监管 - 示例：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式等信息都需要完整登记 D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 - 这是为了留存证据，便于日后核查 - 示例：在开户时，银行会复印客户的身份证，并与系统中留存的信息进行比对 选择ABCD的原因： 这是金融机构识别客户身份的“四要素”，缺一不可。它们共同构成了完整的客户身份识别流程，既符合监管要求，又能有效防范金融风险。每个环节都起到重要作用，相互补充，形成完整的客户身份识别体系。 这道题目考查的是《反洗钱法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相关规定。