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等级柜员考试题库
3,213
单选题

在建立对私客户号时,营业网点应对客户进行风险等级评定,原则上应自开立客户号起()内完成。

A
10个工作日
B
5个工作日
C
15个工作日
D
20个工作日

答案解析

正确答案:A

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是A:10个工作日 解析: 1. 选项A(10个工作日):这是正确的规定时间。根据反洗钱法规要求,金融机构需要在较短时间内完成客户风险等级评定,以确保及时掌握客户风险状况。 2. 选项B(5个工作日):这个时间太短了。虽然体现了高效原则,但实际操作中可能难以保证在如此短的时间内完成全面的风险评估。 3. 选项C(15个工作日):这个时间偏长。如果超过10个工作日,可能会延误对客户风险的及时识别和管理。 4. 选项D(20个工作日):这个时间过长,不符合监管要求的时效性原则。 选择A的原因: - 符合中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相关规定 - 10个工作日既保证了评估的时效性,又给金融机构留出了合理的操作时间 - 这个时间长度能够满足尽职调查、信息核实等必要程序的完成 简单举例来说,这就像是去医院看病,医生需要尽快(比如10天内)了解你的身体状况并给出诊断建议,既不能太快导致检查不充分,也不能太慢耽误治疗时机。
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