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单选题
当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。此行为属于（ ）。
A
可疑交易
B
高风险交易
C
频繁交易
D
大额交易
答案解析
正确答案：D
解析：
这道题目考查的是反洗钱和大额交易报告制度的相关知识。让我来解析各个选项：
正确答案是D. 大额交易
解析：
1. A. 可疑交易：指交易的金额、频率、流向等存在异常，可能涉及违法犯罪活动的交易。本题描述的是正常的高额交易行为，并没有提到任何可疑特征。
2. B. 高风险交易：指的是具有较高风险特征的交易类型，如跨境交易、匿名交易等。题目中并未提及任何风险特征。
3. C. 频繁交易：强调的是交易发生的频率高，而题目中只提到单笔或累计达到一定金额，并未说明交易频率问题。
4. D. 大额交易：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，属于大额交易，需要进行报告。
简单示例：
假设你去银行柜台一次性取款6万元人民币，或者一天内分几次取款累计达到6万元，这种行为就属于大额交易，银行需要按照规定进行记录和报告。这并不意味着这笔交易有问题，只是因为金额较大，需要按规定进行备案。
因此，根据法规规定和题目描述，正确答案是D. 大额交易。
题目纠错
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