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单选题
在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时，义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至（ ）业务关系。
A
终止
B
中止
C
暂停
D
停止
答案解析
正确答案：A
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是A. 终止
选项分析：
A. 终止 - 指完全结束业务关系，是最严厉的措施
B. 中止 - 暂时停止，但保留恢复的可能性
C. 暂停 - 类似于中止，强调暂时性
D. 停止 - 通常指停止某项具体业务或服务，而不是整个业务关系
选择A的理由：
1. 在面对来自FATF（金融行动特别工作组）名单上的高风险国家或地区的客户时，金融机构需要采取最严格的防控措施。
2. "终止"业务关系是最彻底的风险控制手段，表明金融机构不再愿意与该客户保持任何形式的业务往来。这比其他选项更符合反洗钱和反恐融资的要求。
3. 当可疑情形达到一定程度，继续维持业务关系可能给金融机构带来重大合规风险时，终止业务关系是最恰当的选择。
举例说明：
假设一家银行发现某个来自高风险国家的客户存在多笔可疑交易，经过调查后仍无法排除洗钱嫌疑。此时银行应该采取最严格的措施，即终止与该客户的全部业务关系，而不仅仅是暂停某些业务或暂时冻结账户。
因此，在这种情况下，选择“终止”是最符合监管要求和风险管理原则的答案。
题目纠错
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