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单选题
在洗钱过程中，指的是将犯罪收益投入到清洗系统过程，且最容易被侦查的阶段是（）
A
融合阶段
B
培植阶段
C
处理阶段
D
冲刺阶段
答案解析
正确答案：C
解析：
这道题目考查的是洗钱过程的三个主要阶段。让我来详细解析每个选项：
正确答案是C. 处理阶段（也称为放置阶段），这是洗钱的第一阶段。
洗钱的三个阶段：
1. 处理阶段（放置阶段）
2. 培植阶段
3. 融合阶段
具体分析：
A. 融合阶段：这是洗钱的最后阶段，此时非法资金已经完全融入合法经济体系，最难被发现，因此不符合题意。
B. 培植阶段：这是第二阶段，通过复杂金融交易掩盖资金来源，难度介于中间，也不符合“最容易被侦查”的描述。
C. 处理阶段（正确答案）：这是洗钱的第一个阶段，特点是：
- 将非法所得首次引入金融系统
- 直接与犯罪所得接触
- 交易金额较大且明显
- 容易引起金融机构注意
- 需要直接处理大额现金
D. 冲刺阶段：这不是标准的洗钱术语，属于干扰项。
为什么处理阶段最容易被侦查？
因为在这个阶段，犯罪分子需要将大量非法现金直接存入银行或转换为其他形式，这些行为容易引起怀疑。例如：
- 突然出现的大额现金存款
- 异常频繁的现金交易
- 不符合客户正常业务模式的交易
因此，在这个初始阶段，金融机构更容易识别出可疑行为，这也是反洗钱监测的重点关注阶段。
题目纠错
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