不属于大额交易可疑报告三要素的是？（）

让我来为您解析这道题： 正确答案是D. 洗钱类型分析 解析： 1. 大额交易可疑报告的三个核心要素（三要素）是： A. 账户：涉及哪些账户，包括客户信息、账户性质等 B. 交易：具体的交易情况，包括金额、时间、频率等 C. 历史监测数据：客户的交易历史和行为模式 2. 选项分析： - A. 账户：这是构成可疑交易报告的基本要素之一，必须包含 - B. 交易：这是最核心的内容，记录具体交易情况 - C. 历史监测数据：用于对比分析，判断是否异常 - D. 洗钱类型分析：虽然重要，但属于后续分析工作，不是构成报告的直接要素 3. 为什么选D： 洗钱类型分析是在完成基本要素收集后进行的专业分析工作，它基于前三项要素展开，而不是构成可疑交易报告的直接基础要素。 简单举例： 就像医生看病，首先要了解患者的基本信息（相当于账户）、症状表现（相当于交易）、既往病史（相当于历史监测数据），这些都是最基本的诊断依据。而最后得出的诊断结论（类似洗钱类型分析）虽然是重要的，但它依赖于前面的基础信息。