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等级柜员考试题库
3,213
单选题

()是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A
了解客户
B
大额现金交易报告
C
可疑交易的分析
D
与司法机关全面合作

答案解析

正确答案:A

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是A. 了解客户 解析: 1. A选项“了解客户”(KYC - Know Your Customer):这是反洗钱工作的首要和基础环节。金融机构需要全面了解客户的背景、交易目的、资金来源等信息,才能有效识别潜在风险。例如,银行在为客户开户时会要求提供身份证明、职业信息等。 2. B选项“大额现金交易报告”:虽然重要,但属于事后监管措施,不是最基础的工作。它是在已经了解客户的基础上进行的进一步监控。 3. C选项“可疑交易分析”:这也是基于对客户的了解之后开展的工作。如果事先不了解客户正常交易模式,就无法判断哪些交易是可疑的。 4. D选项“与司法机关全面合作”:这是反洗钱工作的一部分,但属于外部协作层面的内容,不是金融机构内部的基础性工作。 简单来说,就像盖房子要先打地基一样,反洗钱工作首先要从了解客户开始,这是后续所有工作的基础。只有充分了解客户,才能准确判断其他三项工作的具体内容和方向。
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