（ ）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

个人通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知期限的长短分为一天个人通知存款和七天个人通知存款

基本存款账户、临时存款账户（注册验资和增资验资除外）、预算单位专用存款账户都为核准类账户

票据金额要用中文大写和数码同时记载，两者必须一致，两者不一致的，票据无效

单位账户年检提供资料不齐全且无合理理由的，营业网点可以继续为客户办理支付业务

一般存款账户只能在本地开立

合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

操作风险是由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及内外部事件所造成损失的风险。

对账人员要作为重要岗位人员管理，要严格执行定期轮岗制度。

同一个人在同一法人机构辖内营业网点能开立两个Ⅰ类户

存款人在银行开立单位银行结算账户，存款人与银行人之间是一种民事关系、债权债务关系。