105. 对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括( )。

A. 　董事会

B. 　业务条线

C. 　银行的反洗钱专员

D. 　FATF的热线

A. 　银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B. 　银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估

C. 　银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D. 　反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

A. 　通过电汇的方式收到拍卖款项

B. 　几个投资者委托一个代理人参与拍卖活动

C. 　油画的价值比10年前翻了两倍多

D. 　从离岸司法管辖区银行账户中转出拍卖款项

E. 　银行账户无法核实实际控制人的身份信息

A. 　金融市场管理

B. 　反洗钱行政调查

C. 　征信管理

D. 　公众查询

A. 　按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B. 　定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C. 　在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D. 　正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

A. 正确

B. 错误

A. 　在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额

B. 　客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

C. 　客户涉及可疑交易报告

D. 　客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系

A. 　国家或地区因素

B. 　行业因素

C. 　业务因素

D. 　客户因素

A. 　提交可疑交易报告

B. 　指导出纳员不要在未来处理这些客户的汇款

C. 　进行进一步调查，以确定这是否是真正可疑的活动

D. 　立即联系客户，询问他们为什么经常汇钱

A. 　未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B. 　未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工
作的

C. 　未按照规定对员工进行反洗钱培训的

D. 　未按照规定对员工进行反洗钱宣传的