18. 反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过( )。

A. 　24小时

B. 　48小时

C. 　64小时

D. 　7日

157.据FATF40项建议，下列哪项行动是国家应对恐怖融资行为需要采取的行动?( )

A. 　反对

B. 　制裁

C. 　起诉

D. 　定罪

20.我国反洗钱调查的主体为( )。

A. 　中国人行银行

B. 　中国人民银行省一级分支机构

C. 　中国人民银行市一级分支机构

D. 　中国人民银行所有分支机构

5. 下列哪种大额交易，银行可以不报告?( )

A. 　证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B. 　证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C. 　保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D. 　自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

151.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是( )

A. 　自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告

B. 　自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告

C. 　自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告

D. 　自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告

108.一家银行为外国金融机构保留了一些美元的代理账户。在对外国银行A所拥有的美元账户进行例行审查后，许多交易似乎是由外国银行B在该账户的预期活动之外发起的。这些交易看来可疑，并由合规专员提出可疑交易报告。执行人员应该采取哪一步?( )

A. 　向外国银行A和外国银行B管辖区的适当税务机关提交报告

B. 　允许外国银行A维持其美元代理账户，通知高级管理层的洗钱风险

C. 　通知外国银行A，并寻求证明外资银行A在活动中与外资银行B串通并合作的文件

D. 　通知替外国银行A和外国银行B保留美国代理账户的其他美国金融机构终止交易

32.洗钱犯罪分子把现金存入银行是处于反洗钱三个阶段的离析阶段。()

A. 正确

B. 错误

114. 以下说法正确的是( )。

A. 　银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B. 　银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估

C. 　银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D. 　反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

31. 法人机构洗钱风险自评估体系覆盖( )等方面。

A. 　地域

B. 　产品(含服务)

C. 　客户

D. 　 渠道

121. 一家艺术品与古董拍卖行将一件出名的油画作品以1200万美金的价格卖给了一个代理人，这个代理人代表了几位当地的投资者。这幅油画曾经在10年前的一次拍卖上以500万美金的价格成交。本次拍卖款的支付是通过几位投资者在一个离岸的司法管辖区的银行开设的账户通过转账的形式实现的。该账户无法核实实际控制人的身份信息。下列哪两项描述显示上述的行为存在洗钱风险?( )

A. 　通过电汇的方式收到拍卖款项

B. 　几个投资者委托一个代理人参与拍卖活动

C. 　油画的价值比10年前翻了两倍多

D. 　从离岸司法管辖区银行账户中转出拍卖款项

E. 　银行账户无法核实实际控制人的身份信息