81. 从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次( )

A. 　由银行服务的客户类型

B. 　将使用的客户管理平台

C. 　各国反洗钱条例的范围

D. 　银行提供的产品和服务所带来的反洗钱风险

E. 　各国实施反洗钱方案所需的资源量

A. 　临时身份证

B. 　法定身份证件的复印件

C. 　机动车驾驶证

D. 介绍信

A. 　中国人民银行及其分支机构

B. 　中国反洗钱监测分析中心

C. 　公安机关

D. 　中国银行业监督管理委员会

A. 　开立账户

B. 　进行交易

C. 　提供服务

D. 　建立任何业务关系

A. 正确

B. 错误

A. 　通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等

B. 　通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪

C. 　在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索

D. 　通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索

A. 　投保人可以在此期间考虑如何在预先确定的期间内支付保费。

B. 　投保人可以在此期间决定终止合同而不需要支付任何节约费用。

C. 　投保人有权利决定谁将是保险的受益人，因此可以把资金转给关联方。

D. 　投保人有权利决定谁将是保险的受益人，因此可以把资金转给无关联方。

A. 　自助业务或电子银行业务

B. 　现金业务

C. 　代理业务或无记名业务

D. 　跨境汇投业务

A. 　自然人客户

B. 　非自然人客户

C. 　机构

D. 　公司

A. 正确

B. 错误