23. 《反洗钱法》所指的反洗钱是指( ):

A. 　支取现金

B. 　将现金支付给多个人

C. 　通过电汇的方式收到多笔汇款

D. 　在网上操作，将该账户的资金转移到律师事务所的银行账户中。

A. 　将所述账户用途与实际交易历史记录进行核对，并与对照组进行比较。

B. 　确定可疑帐户是否由普通人、电话号码或设备访问。

C. 　联系适当的执法机构并报告账户活动。

D. 　查看账户历史记录，确定是否有以前向慈善账户支付的款项。

E. 　确定资金进出账户的频率。

F. 　向国家金融情报机构(FIU)提交SAR/STR。

A. 　有权部门人员需凭有效身份证件办理解冻手续

B. 　有权部门人员需凭“解冻通知书”办理解冻手续

C. 　自动解冻

D. 　有权部门人员需凭工作证办理解冻

A. 　负责人

B. 　工作人员

C. 　股东

D. 　董事会

A. 　根据客户的性质和活动，接受在保持当前和准确的受益所有权信息方面的挑战

B. 　通过在海外建立信托和公司结构，促进税收优化计划

C. 　通过履行受信任第三方的角色提供公共信托职能

D. 　实施内部反洗钱计划，包括检测和报告可疑交易

A. 　初审

B. 　复核

C. 　尽职调查

D. 　后续处理

A. 　国家或地区因素

B. 　行业因素

C. 　业务因素

D. 　客户因素

A. 正确

B. 错误

A. 　建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B. 　客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C. 　向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D. 　保密和宣传培训业务

A. 　立法机关制定的专门反洗钱法律

B. 　由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规

C. 　由相关协会出台的相关规定和办法

D. 　金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引