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多选题
2、根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》(银反洗发〔2021〕1号),法人金融机构在评估固有风险时,应汇总得出机构( )维度的固有风险评估结果,最终得出对机构整体固有风险的判断。
A
地域
B
客户
C
产品业务
D
渠道
E
系统
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
题目解析
答案：ABCD
解析：根据题目中的描述，这道题涉及法人金融机构对固有风险的评估。根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，在评估固有风险时，法人金融机构需要考虑多个维度的风险。
A、B、C、D选项中分别描述了不同的维度，包括地域、客户、产品业务和渠道。根据指引，法人金融机构需要对这些维度进行固有风险评估，并最终得出对机构整体固有风险的判断，因此答案为ABCD。
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7、在风险发生之前,风险管理者因发现从事某种经营活动可能带来风险损失,因而有意识地采取规避措施,主动放弃或拒绝承担该风险,属于( )的风险管理方法。
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6、一般情况下,各类抵押物中风险最小的是( )。
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5.根据《商业银行金融资产风险分类办法》(中国银行保监监督管理委员会中国人民银行令〔2023〕第1号)要求,金融资产重组前为正常类或关注类的资产,以及对现有债务提供的再融资,重组后应至少归为( )类。
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4、商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者,应是多方面开展,这里基于( )的风险管理策略。
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3.依据《商业银行金融资产风险分类办法》(中国银行保监监督管理委员会中国人民银行令〔2023〕第1号)要求,商业银行对非零售债务人在本行的债权超过( )被分为不良的,对该债务人在本行的所有债权均应归为不良。经国务院金融管理部门认可的增信方式除外。
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2、风险是指:( )
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1、抵债资产的转让处置应采取( )为主的形式进行。
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25、采用( )支付的,贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请,并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金。
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24、下列关于个人信用贷款的说法,错误的是( )。
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23、在本行购买的保利理财、信托产品(可质押的)质押贷款最高比例不得超过质押物面值的( )
